Фото: SORA SHIMAZAKI (PEXELS)
Как не попасть в руки мошенников, представляющихся инвестиционными компаниями
Как не попасть в руки мошенников, представляющихся инвестиционными компаниями
Казахстанцы продолжают обжигаться и попадать на удочки мошенников, теряя свои сбережения и даже залезая в долги. Злоумышленники придумывают все новые виды схем, с помощью которых можно обмануть людей. Одним из таких новшеств стали инвестиции. Модное и привлекательное направление, но не многие знают все тонкости и особенности данной сферы. На это и расчет преступников: они представляются профессионалами финансового рынка и предлагают моментально приумножить деньги граждан за считанные дни или даже часы. Но как это работает? Почему наши граждане готовы взять несколько кредитов и отдать совершенно незнакомым людям 18 миллионов тенге вместо того, чтобы открыть счет у надежного брокера, такого как Freedom Broker и начать работу на фондовом рынке?
Реальные истории и наши рекомендации в сегодняшнем материале.
Реальные истории и наши рекомендации в сегодняшнем материале.
В наше время влияние социальных сетей на жизнь людей огромное. Наряду с возможностями они теперь создают еще и проблемы. Так, на площадках YouTube, Facebook и Instagram сейчас рекламируют практически любой продукт или услугу. Что никак не контролируется администрациями данных платформ на предмет достоверности. Этим и пользуются мошенники, которые заполонили соцсети рекламой о быстрых заработках.
Как правило, преступники в своей рекламе используют названия известных казахстанских нацкомпаний и банков второго уровня. Это делается для привлечения большего количества жертв, и получения их доверия. Они предлагают инвестировать ваши деньги в акции данных организаций, так как в ближайшее время их стоимость якобы удвоится или утроится, соответственно и вы станете на шаг ближе к обеспеченной жизни. Мошеннических схем много, но все они ведут к одному – потере свои кровных. Подробнее о методах мошенничества разберемся на примере реальных историй. Если же вам будет лень читать весь материал и вы сразу хотите открыть торговый счет у проверенного брокера, то рекомендуем сделать это у Freedom Broker (по данной ссылке)
Как правило, преступники в своей рекламе используют названия известных казахстанских нацкомпаний и банков второго уровня. Это делается для привлечения большего количества жертв, и получения их доверия. Они предлагают инвестировать ваши деньги в акции данных организаций, так как в ближайшее время их стоимость якобы удвоится или утроится, соответственно и вы станете на шаг ближе к обеспеченной жизни. Мошеннических схем много, но все они ведут к одному – потере свои кровных. Подробнее о методах мошенничества разберемся на примере реальных историй. Если же вам будет лень читать весь материал и вы сразу хотите открыть торговый счет у проверенного брокера, то рекомендуем сделать это у Freedom Broker (по данной ссылке)
История 1. Пенсионер, которого спасли внуки
Пенсионер из Алматы Сапар Коскараев в августе этого года наткнулся на короткую пятисекундную рекламу в YouTube, которая демонстрируется перед видеороликами. В ней сообщалось, что некая инвестиционная компания предлагает свои услуги. Их сотрудники якобы помогут с покупкой акций нацкомпании «КазМунайГаз», так как они якобы выходят на IPO, а в последующем помогут выгодно продать их. Взамен удержат с вырученных средств 10-процентную комиссию.
Пожилой мужчина уже приготовился снять со счета сбережения и вложить их в акции. К счастью, перед этим он заглянул на сайты вышеуказанных компаний. И никакой информации о продаже акций на фондовом рынке не было. Затем он обратился к внукам за помощью, чтобы те нашли ему нужный сайт. Последние отговорили алматинца от затеи, так как каких-либо достоверных источников им обнаружить не удалось.
Стоит предположить, что пенсионер был не первым, кто наткнулся на мошенническую схему, связанную с «КазМунайГаз». Потому что на сайте компании уже вывешено объявление, которое призывает граждан не верить слухам об инвестициях в их компанию.
Пожилой мужчина уже приготовился снять со счета сбережения и вложить их в акции. К счастью, перед этим он заглянул на сайты вышеуказанных компаний. И никакой информации о продаже акций на фондовом рынке не было. Затем он обратился к внукам за помощью, чтобы те нашли ему нужный сайт. Последние отговорили алматинца от затеи, так как каких-либо достоверных источников им обнаружить не удалось.
Стоит предположить, что пенсионер был не первым, кто наткнулся на мошенническую схему, связанную с «КазМунайГаз». Потому что на сайте компании уже вывешено объявление, которое призывает граждан не верить слухам об инвестициях в их компанию.
«В настоящее время мошенники создали специальный сайт, приложение и страницы в социальных сетях, посредством которых распространяют рекламу и предлагают казахстанцам инвестировать деньги в якобы национальную компанию «КазМунайГаз». В обмен мошенники обещают быструю прибыль от продажи нефти и газа. АО НК «КазМунайГаз» заявляет, что не привлекает средства граждан Казахстана ни в какие инвестиционные проекты. Распространяемое рекламное объявление является недостоверным и носит мошеннический характер. Просим казахстанцев быть бдительными и доверять только официальным источникам. Информация о деятельности компании размещается только на официальном сайте, а также на страницах компании в социальных сетях YouTube, Facebook, Instagram, Telegram», - говорится в заявлении нацкомпании «КазМунайГаз».
Стоит отметить, что внимание мошенников к «КазМунайГаз» не случайно. Ведь летом этого года стало известно, что до конца декабря будет проведено первичное размещение акций нацкомпании на площадках AIX и KASE. Для этого привлечены ведущие казахстанские инвестиционные банки. Планируется, что IPO «КазМунайГаза» будет доступным для всех жителей Казахстана: для этого будут использованы цифровая инфраструктура финансовых сервисов, бирж и брокеров. К примеру, можно будет купить акции, не выходя из дома, используя мобильные приложения.
Как мы видим, возможности у злоумышленников широкие. Поэтому следует очень аккуратно подходить к данному процессу и выбирать надежных брокеров. О том, как это сделать мы расскажем вам в заключительной части материала.
Как мы видим, возможности у злоумышленников широкие. Поэтому следует очень аккуратно подходить к данному процессу и выбирать надежных брокеров. О том, как это сделать мы расскажем вам в заключительной части материала.
История 2. 18 миллионов тенге потерянных денег вместо инвестиций в KazMinerals
Другой жительнице Алматы повезло меньше. 44-летняя женщина увидела в Instagram рекламу об инвестициях в компанию KAZ Minerals. Для интереса она оставила свои данные и номер телефона. В течение недели ей названивали и уговаривали попробовать, но женщина не стала реагировать. Однако, позже после долгих уговоров, все-таки согласилась. Ей выслали ссылку для установки на телефон приложения под названием «TGPDeals.com».
«Затем представившийся сотрудником компании по имени Александр Лапченко, передал меня, как клиента, своему наставнику Сергею Николаевичу, якобы гражданину Великобритании. Стартовая сумма участия была 60 000 тенге. Я перевела эти деньги на криптовалютный счет и оттуда перевела на счет, который был указан в приложении «TGPDeals.com». Сергей Николаевич начал обучение инвестициям, при этом я совершала сделки по купли-продажи разных валют с доходностью 20-30 процентов. С целью проверки мне даже предложили вывести 35 долларов. Без каких-либо препятствий я получила их на свой счет в казахстанском банке», - рассказала алматинка, которая решила остаться анонимом.
Таким образом, войдя в доверие, злоумышленники предложили увеличить сумму вложенных средств. Так как у женщины не было собственных денег, мошенники убедили её взять кредит. Причем это можно было сделать сразу в нескольких банках, если подавать заявку в один день.
«Я поверила данным лицам, а также в честность компании. Так, я взяла в «Halyk Bank» кредит в сумме 4,9 миллиона тенге, в «Forte Bank» - 6 миллионов тенге, и в «Jusan Bank» - 2,5 миллиона тенге. Они сказали, что эти деньги нужны для старта новой жизни и страхования возможных потерь. В итоге я положила 13,4 миллиона тенге, конвертировала в доллары через систему «Binance» и перевела на крипто кошельки этой инвестиционной компании. Всего было сделано пять переводов», - добавила она.
Через пару дней женщина заподозрила неладное и попыталась обратно вывести деньги. Однако ей позвонил сотрудник техподдержки и сказал, что карта казахстанского банка не принимает криптовалюту и деньги необходимо конвертировать в банке Сингапура. Для этого, по его словам, необходимо было оплатить комиссию в сумме 8 419 долларов.
«В надежде вернуть свои деньги я срочно заняла у знакомых еще 4 миллиона тенге, перевела их через «Binance» и далее вывела на их криптокошельки. Но, через некоторое время мне на почту пришло письмо, подписанное якобы банком Сингапура, в котором было указано, что я должна оплатить подоходный налог от суммы перевода в течении 48 часов. В случае отказа банк пригрозил обратиться в арбитражный суд. Параллельно Сергей Николаевич агрессивно и настойчиво убеждал меня о необходимости оплатить этот налог. Он сказал, что арбитражный суд конфискует все мое имущество и я лишусь своей работы и всех дивидендов», - подчеркнула она.
Данные действия продолжались в течении двух недель. Последний раз она разговаривала с Сергеем Николаевичем по Skype, где он настаивал на том, чтобы женщина заплатила подоходный налог. И только после этого до алматинки дошло, что она попалась на уловки мошенников и лишилась около 18 миллионов тенге. После чего жертва мошенников сразу же написала заявление в полицию. Ее дело все еще расследуется, однако найти злоумышленников пока не удалось.
История 3. В надежде вернуть 17 миллионов тенге
Житель Павлодара, который также не захотел раскрывать своего имени, потерял крупную сумму, поверив мошенникам. Он наткнулся на рекламный ролик, который транслировался на YouTube, где предлагалось заработать на акциях зарубежной нефтяной компании. Мужчина перешел по ссылке и ввел свои анкетные данные. В тот же день с ним связалась женщина, представившаяся Ксенией Булгаковой, якобы работницей крупного казахстанского банка из Алматы. Примечательно, что звонила она с казахстанского номера.
«Для дальнейшего сотрудничества мне нужно было зарегистрироваться в Skype. Там меня принял уже другой сотрудник Максим Кудрявцев. Также мне сказали скачать приложение под названием «Инвестиции». Для старта я перевел туда 100 долларов. После нескольких покупок акций и их продаж он показал мне доход и предложил снять из этих средств 35 долларов, которые благополучно поступили на мой счет в казахстанском банке», - поведал он.
В тот же день злоумышленники уговорили павлодарца взять два кредита в «Евразийском банке» на сумму 1,9 миллиона и 3 миллиона тенге, а также онлайн-кредит в «Halyk Bank» на 3,7 миллиона тенге. Эти средства через приложение «Инвестиции» были переведены на якобы торговый счет. Спустя четыре дня мужчину заставили оформить кредит в «Forte Bank» на 7 миллионов тенге, а на следующий день – еще один займ уже в «HomeCreditBank» на 1,3 миллиона тенге. Итого он вложил более 17 миллионов тенге.
«Все внесенные деньги лежат на моем виртуальном счету в приложении «Инвестиции». В связи с ростом акций на торговых площадках денежные средства на моем виртуальном счете выросли до 81 тысячи долларов (свыше 38 миллионов тенге – прим. авт). Но эти деньги я до сих пор не могу снять. Поэтому обратился в полицию», - заявил мужчина, который все еще не теряет надежды вернуть свои средства вместе с бонусами.
Как не попасть в руки мошенников?
Как вы знаете, наш ресурс посвящен именно тому, что ваши деньги должны работать и приносить прибыль – ваш капитал должен расти. Это единственный путь к повышению вашего благосостояния и улучшению качества жизни. Лишь единицы счастливчиков побеждают в лотереях или получают огромные богатства по наследству - становясь мгновенно обеспеченными людьми. Инвестиции – хороший инструмент для того, чтобы приумножить баланс своего банковского счета. Но, как и любым инструментом, им нужно уметь правильно пользоваться. Мы посвятим этому еще не мало материалов. А сегодня просто расскажем, на что нужно обратить внимание если вы решили начать инвестиционную деятельность на примере, пожалуй, самого известного отечественного брокерского сервиса Freedom Broker.
Итак, у вас появилась мысль об инвестициях. Например, вы захотите принять участие в том самом IPO компании «КазМунайГаз», который должен состояться в этом году, что нужно сделать чтобы не попасть в лапы мошенников?
Во-первых, проверяйте любую рекламу, которую увидите. Не нужно первым делом скачивать мобильное приложение или сразу регистрироваться на сайте, особенно если он не находится в доменной зоне .kz. У проверенного брокера обязательно будет понятный сайт, на котором можно будет проверить имеющиеся у компании лицензии на осуществление операций с ценными бумагами.
Итак, у вас появилась мысль об инвестициях. Например, вы захотите принять участие в том самом IPO компании «КазМунайГаз», который должен состояться в этом году, что нужно сделать чтобы не попасть в лапы мошенников?
Во-первых, проверяйте любую рекламу, которую увидите. Не нужно первым делом скачивать мобильное приложение или сразу регистрироваться на сайте, особенно если он не находится в доменной зоне .kz. У проверенного брокера обязательно будет понятный сайт, на котором можно будет проверить имеющиеся у компании лицензии на осуществление операций с ценными бумагами.
Конечно, мошенники создают «зеркала» сайтов известных брокерских компаний, с очень похожим веб-адресом и полностью идентичным содержанием, за исключением контактов и способов регистрации. Поэтому не лишним будет проверить доменный адрес брокера через любой доменный сервис, например на PS.kz, обязательно проверьте контактные данные, даты создания домена и последних изменений обычно информация выглядит так:
Если для регистрации требуется скачать мобильное приложение, проверьте следующее:
1. Кому принадлежит мобильное приложение?
2. Посмотрите какие еще приложения принадлежат данной компании
3. Перейдите на сайт разработчика приложения и проверьте там как можно тщательнее информацию о приложении
4. Посмотрите оценку пользователей и отзывы о приложении, особенно важно обратить внимание на дату отзывов. Мошеннические приложения, как правило, долго не задерживаются в магазинах приложений, так как их блокируют после жалоб пользователей. Чем старее отзывы, тем выше вероятность, что сервис является проверенным.
1. Кому принадлежит мобильное приложение?
2. Посмотрите какие еще приложения принадлежат данной компании
3. Перейдите на сайт разработчика приложения и проверьте там как можно тщательнее информацию о приложении
4. Посмотрите оценку пользователей и отзывы о приложении, особенно важно обратить внимание на дату отзывов. Мошеннические приложения, как правило, долго не задерживаются в магазинах приложений, так как их блокируют после жалоб пользователей. Чем старее отзывы, тем выше вероятность, что сервис является проверенным.
В целом, почитать отзывы о брокере или торговой платформе в интернете, его работе очень помогает не ошибиться с выбором. Спросите также мнение у своих знакомых или друзей, кто мог бы по-вашему пользоваться данным сервисом.
Во-вторых, не стоит оставлять свои контакты в различных формах, которые появляются после перехода по ссылке после просмотра рекламы. Лучше зайти на сайт брокера и связаться с ним напрямую.
В-третьих, не отправляйте никому свои данные, копии документов, и тем более не пополняйте неизвестные счета, пока вы не убедитесь в том, что брокер надежный. Он действительно работает в Казахстане, у него есть офисы и отделения. Например, в случае с Freedom Broker его офисы доступны во всех крупных городах Казахстана.
Проверить брокера также рекомендуется на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, там перейти в раздел «Профессиональные участники рынка ценных бумаг», а далее в раздел «брокеры-дилеры», где можно увидеть всю необходимую информацию, включая контакты, адрес сайта, имеющиеся лицензии.
Во-вторых, не стоит оставлять свои контакты в различных формах, которые появляются после перехода по ссылке после просмотра рекламы. Лучше зайти на сайт брокера и связаться с ним напрямую.
В-третьих, не отправляйте никому свои данные, копии документов, и тем более не пополняйте неизвестные счета, пока вы не убедитесь в том, что брокер надежный. Он действительно работает в Казахстане, у него есть офисы и отделения. Например, в случае с Freedom Broker его офисы доступны во всех крупных городах Казахстана.
Проверить брокера также рекомендуется на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, там перейти в раздел «Профессиональные участники рынка ценных бумаг», а далее в раздел «брокеры-дилеры», где можно увидеть всю необходимую информацию, включая контакты, адрес сайта, имеющиеся лицензии.
После того, как проделана основная домашняя работа можно приступать к открытию торгового счета. Почти все брокеры могут открыть счет удаленно. Но опять же, делать это можно только когда вы максимально убедились в том, что брокер, которому вы доверите выполнение инвестиционных приказов проверен, зарегистрирован в Казахстане и действительно существует.
Следующий шаг, обычно - это пополнение торгового счета. Брокер, как правило, в договоре с вами укажет реквизиты, по которым вам нужно сделать перевод для пополнения счета. Как правило, это банковский SWIFT-перевод и это ни в коем случае не перевод для пополнения крипто-кошелька через мобильное приложение Binance.
Также, важно, никогда не инвестируйте заемные или последние деньги. Инвестиции - это всегда риск, а заемными средствами рисковать нельзя. Инвестировать в акции можно только свободные активы и то не полностью, диверсифицируйте свой капитал в разные виды активов.
В целом, мы рекомендуем не создавать себе лишних сложностей, а просто перейти на проверенную торговую платформу Tradernet от Freedom Broker (по данной ссылке) и начать работу по увеличению своего капитала.
Следующий шаг, обычно - это пополнение торгового счета. Брокер, как правило, в договоре с вами укажет реквизиты, по которым вам нужно сделать перевод для пополнения счета. Как правило, это банковский SWIFT-перевод и это ни в коем случае не перевод для пополнения крипто-кошелька через мобильное приложение Binance.
Также, важно, никогда не инвестируйте заемные или последние деньги. Инвестиции - это всегда риск, а заемными средствами рисковать нельзя. Инвестировать в акции можно только свободные активы и то не полностью, диверсифицируйте свой капитал в разные виды активов.
В целом, мы рекомендуем не создавать себе лишних сложностей, а просто перейти на проверенную торговую платформу Tradernet от Freedom Broker (по данной ссылке) и начать работу по увеличению своего капитала.
© 2022 All Rights Reserved